Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Зачем букмекеру паспортные данные игрока (клиента)?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Без прохождения идентификации (проверки личности) начать делать ставки в легальной букмекерской конторе в России НЕ получится! Простыми словами: пользователь, зарегистрированный в системе, обязан ПОДТВЕРДИТЬ свою личность. Правило вступило в силу летом 2014 года.
Регистрация в букмекерских конторах
Летом 2014 года правительство РФ легализовало букмекерские конторы и в интернете, что вместе с легализацией в целом положительным образом отразилось на спорте. Зависимость прямая: букмекеры за счёт финансовой поддержки помогают развивать спорт и, как следствие, получают больший приток клиентов.
Однако легализация игорного бизнеса в России привела к обязательному подтверждению личности. Хотя ничего сложного здесь нет. При регистрации в каждой букмекерской конторе вы можете встретить свои особенности, но алгоритм везде плюс-минус одинаковый. Рассмотрим подробнее на примере регистрации в «Фонбет».
Первый шаг — создание учётной записи на официальном сайте БК. Инструкция элементарная:
- перейти на официальный сайт БК;
- нажать на кнопку «Регистрация» в букмекерской конторе
- «Фонбет»;
- заполнить специальную анкету, указав имя, номер телефона, электронную почту и пароль;
- ознакомиться и согласиться с правилами приёма ставок;
- нажать «Далее».
Затем на номер телефона должен прийти sms-код. Введение кода завершит создание учётной записи на официальном сайте конторы. После вы сможете смело посещать личный кабинет, но, согласно законодательству РФ, делать ставки на данном этапе не имеете права.
Следующий шаг — идентификация личности. Например, в «Фонбет» для прохождения процедуры верификации достаточно выбрать любой из доступных вариантов:
- при помощи клубной карты. Можно получить клубную карту в ППС (пункте приёма ставок), чтобы затем в личном кабинете ввести свои паспортные данные, включая серию и номер;
- удалённо через официальный сайт БК. На официальный сайт загружается фото разворота паспорта с фотографией и адресом регистрации;
- через Qiwi-кошелёк. Но для этого способа потребуется статус кошелька «Профессиональный»;
- через ЦУПИС — центр учёта переводов интерактивных ставок. Дело в том, что легальные букмекеры работают по лицензии ФНС и соблюдают законы РФ. Все платежи в таких БК проходят через ЦУПИС.
Преимущество легальных БК перед оффшорными
Всё чаще встречаются нелегальные букмекерские конторы, также их называют оффшорными. Такие конторы не имеют специальной лицензии на осуществление предпринимательской деятельности на территории РФ, а следовательно, не подчиняются российским законам, уклоняясь от налогов.
Понятно, что компании, не лицензированные для работы в России, не попадают под местную юрисдикцию. То есть велика вероятность, что любые конфликтные вопросы не смогут быть решены по всей строгости закона. Более того, нелегальные букмекеры обязательно потребуют пройти верификацию при попытке вывода средств со счёта. А в таком случае вы можете остаться без честно заработанного выигрыша.
И если в случае с российскими компаниями весь поток информации от пользователей формируется в ЦУПИС и не может быть передан другим частным лицам ни при каких условиях, то данные, которые вы отправили в оффшорную контору, не защищены от дальнейшего распространения по сети и могут попасть в руки злоумышленников.
Какие платежные системы в букмекерских конторах без ЦУПИС
В букмекерских конторах, которые не сотрудничают с ЕЦУПС и не принимают платежи через сайт этой организации, есть больше платежных систем. К примеру, российские БК предлагают совершать транзакции с применением банковских карт, электронного кошелька ЦУПИС, с Киви, Ю.Мани, банковских переводов. Игровые балансы пользователей также могут пополняться со счетов мобильных операторов МТС, Билайн, Теле2, Мегафон. У офшорных букмекеров часто можно встретить такие платежные системы, в том числе с моментальным выводом (опционально, в зависимости от страны проживания пользователя):
- Пополнение картой.
- Электронные кошельки Скрилл, Jeton Wallet. И Sticpay, Piastrix.
- Платежная система ecoPayz.
- Терминалы оплаты КиберПлат, 24 All Time, Qiwi.
- Электронные ваучеры Flexepin.
- КриптовалютыАтакжеИ еще 30+ других.
То есть в офшорных БК большинство платежных систем – это те системы, что используются в международных платежах. А у российских букмекеров системы платежей более ориентированы на пользователей отечественных систем финансовых переводов.
Что делать, если просят копию паспорта?
Насколько я понимаю, любая организация, у которой есть копия моего паспорта или мои паспортные данные, становится обладателем моих персональных данных и обязана их хранить.
Могу ли я потребовать с организации письменное обязательство о неразглашении моих персональных данных?
Вы совершенно правы. В паспорте содержатся ваши персональные данные. Тот, кому вы их предоставляете, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона: использовать данные для конкретной цели, хранить в защищенном месте и не допускать утечки. Операторы сами должны запрашивать ваше согласие на обработку персональной информации.
Насторожитесь, когда копию паспорта делают без вашего согласия. Если паспортные данные окажутся у мошенников, вас могут ждать неприятные последствия.
Мы уже не раз писали про персональные данные. Но давайте еще раз вспомним главное.
По закону персональные данные — это любая информация, относящаяся к физическому лицу. Любой, кто получает и использует сведения о других людях, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона.
Нельзя обрабатывать, хранить и распространять информацию о человеке без его согласия.
Поэтому вы смело можете запросить у фирмы, которая получила копию вашего паспорта или паспортные данные, обязательство не разглашать эти данные. А лучше потребовать у компании соглашение на обработку данных. Оно обязательно должно быть.
По закону оператор должен получить письменное согласие на обработку персональных данных, если эти данные не нужны суду или гос. органам (ст. 6 Закона о персональных данных). В согласии должны быть прописаны данные, которые от вас требуются, и цель, для которой они нужны.
Если соглашения нет, возможно, вы имеете дело с мошенниками.
В мире постоянно происходят спортивные события. Например, играют в футбол «Реал» и «Барселона». Заранее неясно, кто из них победит, и некоторым людям интересно об этом поспорить.
Есть организации, которые готовы помочь им в этом споре, — букмекеры. Кто-то считает, что победит «Реал», и дает букмекеру деньги. Это называется заключить пари. Букмекер запоминает: ставка на победу «Реала».
Допустим, «Реал» победил. Значит, пари выиграло. Букмекер возвращает ставку и еще какие-то деньги сверху — это выигрыш. Если ничья или выиграла «Барселона», пари проиграло, и ставка уходит букмекеру.
Букмекерская контора задает правила игры, получает и выплачивает деньги, следит за исходом матчей, информирует игроков обо всем происходящем.
Как работают букмекеры в России. В России букмекеры входят в саморегулируемые организации — СРО. Когда человек решает, что будет играть у букмекера, то регистрируется в одной из этих СРО. Все депозиты и выплаты проходят через нее. Букмекерские СРО еще называются центрами учета и приема интерактивных ставок — ЦУПИС.
ЦУПИС в России два: «Первый ЦУПИС» и «Ассоциация букмекерских контор», которую еще называют «Киви-ЦУПИС», потому что игроков там идентифицируют через кошелек «Киви». В 2021 году в эти СРО входят 20 букмекеров. Все остальные не вправе работать в России, в том числе через интернет. То есть остальные — это нелегальные букмекеры. Нелегальные букмекеры в налоговую не отчитываются, так что это не ваш случай.
Как пройти идентификацию в ЕЦУПС?
Все документы, которые необходимы для идентификации в Первом ЦУПИС (ЕЦУПС), — это паспорт гражданина Российской Федерации. С ним нужно обратиться с офис одного из партнёров организации (чаще всего это салон сотовой связи Евросеть или Связной). Отметим, что для заполнения профиля в ЦУПИСе (ЕЦУПС) может потребоваться также ИНН или СНИЛС. Жители других государств зарегистрироваться и пройти идентификацию пока что не могут.
В сентябре прошлого года появилась информация о том, что жители стран СНГ вскоре смогут проходить идентификацию. Её подтвердил Сергей Петричев, представитель Центра. По его словам, могут возникнуть проблемы с корректностью обработки документов, но ЦУПИС (ЕЦУПС) совместно со своими партнёрами трудится над её решением. Главная задача ЦУПИСа (ЕЦУПС) – сделать идентификацию максимально простой и комфортной, чтобы жители разных стран могли сразу же начать заключать пари на разрешённых сайтах, не опасаясь, что в один прекрасный день счет может быть заблокирован.
Как пройти видеоидентификацию Winline
Идентификация по видео-звонку – это когда вы, сидя дома и имея на руках документы, подтверждаете свою личность для БК winline в онлайн режиме. Вы можете воспользоваться практически любым сервисом, в котором предусмотрена функция видео-звонка – идентификация по скайпу, вотсапу, вайберу.
Многие пользователи винлайнбет отмечают, что это очень удобно, особенно если вы живете в глубинке, где нет ППС и салонов Евросети.
Идентификация винлайн как проходит в режиме видеоконференции:
- Вы звоните в БК winline, на связь с вами выходят сотрудники службы безопасности БК. Вы должны сесть перед камерой вашего устройства, снять головной убор или очки и взять в руки паспорт.
- Сотрудники БК общаются с вами, задают интересующие их вопросы, просят показать на камеру все заполненные страницы вашего паспорта и другие документы в случае необходимости.
Есть также вариант заказать видео-звонок на ваш телефонный номер у сотрудников БК winline. В таком случае нужно просто написать на имэйл конторы и попросить пройти видеоидентификацию, не забудьте указать свой номер телефона.
Стоит ли предоставлять паспортные данные букмекеру?
Если вы хотите зарегистрироваться и делать ставки в легальных букмекерских конторах, то вы просто обязаны предоставить все требуемые документы. В противном случае вы не пройдете дальше этапа регистрации. Стоит понимать, что законодательство требует от компаний соблюдения неких правил. Букмекер, запрашивая документы, защищает не только себя, но и вас.
Если же вы не хотите отправлять свои паспортные данные БК, то у вас есть два варианта:
- Отказаться от ставок вовсе.
- Найти нелегальную, то есть офшорную БК, которая не требует идентификации. Но стоит учитывать такой факт: офшорная БК не дает никаких гарантий. То есть права игроков никак не зафиксированы и могут быть нарушены в любой момент. Деньги, внесенные на счет, могут оказаться под угрозой.
Завладевать финансами кредитующегося гражданина банки не способны, однако имеется риск быть обманутым. Недобросовестные учреждения, невзирая на жесточайший контроль в сфере банков и пенсий, все равно имеются. Встреча с ними оставляет отрицательные впечатления.
Единственно вероятные последствия, к которым будет приводить раздача личного пенсионного счета третьим лицам – это перевод накопительной доли будущих пенсионных платежей в НПФ. В первую очередь величина средств способна начинать расти быстрее, так как коммерческие учреждения предлагают более выгодные условия, нежели ПФР, и это будет выгодным для держателя счета. Организации способны не давать гарантийных установок на сохранность средств в ситуации банкротства. Их владелец способен все утратить.
Требуется отмечать, что с 01.01.2017 года банковским организациям не разрешается проверять кредитную историю заемщиков без предоставления их номера пенсионного лицевого счета.
Подобный номер могут запросить для указания в банке, в бумагах или же просто предоставить пенсионное удостоверение. Именно из-за этого на данный момент многие банки резко заинтересовались подобной документацией.
Однако не нужно беспокоиться. Данный законопроект выходит для благосостояния человека. С его помощью банковским организациям труднее бесконтрольно смотреть чужие кредитные сведения. А это является плюсом для заемщика.
Подобную бумагу предоставлять в банки можно без опасения. Максимально, что могут сделать, это переводить добровольные отчисления пенсии в негосударственный фонд. Такие перечисления мало у кого имеются. Во многих ситуациях, о подобном переводе будут сообщать.
Принципиальные отличия документов
ИНН и СНИЛС одно и тоже или нет? Страховой номер личного счета, который скрывается под аббревиатурой пенсионного удостоверения, предназначается для создания пенсионных скоплений, обретения возможности использовать определенные гос. услуги и льготы, а также для обмена сведениями между разными государственными учреждениями.
ВАЖНО! Все данные, которые связаны с пенсионными отчислениями и трудовым стажем, выявляется по данному лицевому счету. Страховое удостоверение с лицевым счетом предоставляется во время устройства на место труда или в ПФР по месту регистрирования.
Идентификационное пенсионное удостоверение, которое указывается в свидетельстве, будет закреплено за будущим пожилым людям. При получении страхового кода личного лицевого счета СНИЛС, ИНН исполняется некоторое количество функций:
- Вся поступающая информация, которая касается начисленных и выплаченных работодателем страховых взносов, а также информация о добровольных отчислениях в счет личной пенсии постоянно переносится на данный лицевой счет.
- На данном счете будет учтен стаж труда, который берется в расчет при отчислении пособий.
- СНИЛС – личный код, применяемый различными учреждениями РФ для передачи физ. лицам льгот от государства и услуг.
Законодательство о требованиях СНИЛС при кредитовании банком
В России с 2017 года действует норма закона федерального уровня «О кредитных историях». Она определяет порядок подачи запросов в Бюро кредитных историй банковскими организациями и их работниками.
В ней говорится о том, что банк имеет полное право потребовать от своих клиентов сведения СНИЛС, однако право отказа у гражданина имеется. Он может сам решить — предоставлять или нет в банк СНИЛС.
Таким образом, получается, что банки не нарушают законодательство РФ, когда просят своих клиентов предоставить при оформлении кредита паспорт и СНИЛС.
Но делать дальнейший запрос в Бюро кредитных историй с использованием номера СНИЛС они не могут, если на это не будет получено согласие клиента.
Без СНИЛС запрос в Бюро банковские работники могут формировать и направлять, но — в отношении не физических лиц, а в отношении заемщиков, чье пенсионное обеспечение осуществляется министерствами и ведомствами, а не Пенсионным фондом.
Риски от предоставления СНИЛС работникам банка
Конечно же, есть и недостатки от предоставления СНИЛС банкам. Если рассматривать процесс кредитования, то он будет немного затянут, так как потребуется время для направления запроса из банка в Бюро кредитных историй. Получается, что получить кредит в кратчайшие сроки будет невозможно, но — не во всех банках.
Также некоторые эксперты говорят, что есть риск быть обманутым и втянутым в мошенническую схему. Недобросовестные организации, несмотря на жесткий контроль в банковской и пенсионной сфере, могут воспользоваться данными СНИЛС — и перевести часть пенсионных выплат в негосударственный пенсионный фонд из ПФР РФ.
Если банковская компания даст гарантии на сохранение средств, то финансы будут защищены. Если же вдруг появится такой мошенник, то разбираться с проблемой придется через правоохранительные органы.
Заметьте, что банковские сотрудники не имеют прав на распоряжение деньгами клиентов банка, поэтому их могут привлечь к уголовной ответственности за любые махинации, осуществленные с данными россиян.
Для чего мошенникам нужен СНИЛС? Сведений из паспорта и пенсионного свидетельства будет достаточно для перевода накопленных пенсионных сбережений в НПФ. Накопленные средства будут храниться под иными условиями, поскольку у всех фондов свои ставки. Сотрудники таких негосударственных фондов, выполняя данную работу, могут получать отчисления за каждого клиента в сумме 4-5 тыс. рублей.
Что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС? Ими могут быть выполнены следующие операции:
- Составление заявления о переводе денег с ПФР в негосударственный фонд. Обычно в документах есть оригинальная подпись, поскольку пострадавшие не смотрят, что им дают на подпись, когда они принимают участие в опросах или заполняют анкеты для получения работы.
- Снятие небольшой суммы (около 200-300 рублей), если данные были получены с помощью сайта или телефона.
Зачем мошенникам СНИЛС? Аферисты, якобы работающие на бирже труда, занимаются сбором паспортных сведений и страховых номеров. Ими сбережения переводятся в НПФ. К тому же они обещают перезвонить и предложить вакансии. При этом звонок поступает один раз для подтверждения согласия перевода средств.
Как осуществляется утечка данных?
С официальным трудоустройством нужно предоставлять СНИЛС работодателю. Но можно позволит организации оформить этот документ. Личные сведения сотрудников находятся в бухгалтерии, при этом они не могут разглашаться. Нередко представители НПФ обращаются к руководителям предприятий для разрешения проведения рекламной акции своего фонда. Действуют акции «Приведи друга», по которой за каждого приглашенного человека полагается выплата.
Часто руководство заявляет, что все работники должны подписать договор, так как данный НПФ работает с фирмой. Но нужно помнить, что никто не может заставить пользоваться услугами какого-либо фонда. Человек не обязан заключать дополнительное соглашение к СНИЛСу, переоформлять его, менять. Утечка персональных сведений тогда может быть лишь через руководство, бухгалтерию или отдел кадров. Если данное событие случилось, нужно обращаться в полицию.
Правила безопасности для владельцев СНИЛС
В 2020 году никаких изменений в пенсионное законодательство не планируется вносить. Поэтому правила безопасности для владельцев СНИЛС стандартные:
- регламентом работы ПФР не предусматривается посещение сотрудниками фонда своих клиентов на дому (подчеркнем: СОТРУДНИКИ ПФР НИКАК НЕ МОГУТ ОКАЗАТЬСЯ ДОМА У СВОИХ КЛИЕНТОВ);
- прежде чем подписывать какие-либо бумажки или документы, внимательно их изучайте;
- при устройстве на работу кадровому агентству не сообщайте свой СНИЛС – такая информация ему не нужна;
- если какой либо сайт просит сообщить номер страхового свидетельства, зайдите на главную страницу (в России такую информацию имеют право запрашивать только на веб-ресурсе «Госуслуги»);
- не давайте в руки карточку страхового свидетельства посторонним лицам.
Выполнение простых правил позволит избежать многих неприятностей.
Схемы получения мошенниками данных СНИЛС и паспорта
Способов получения номера СНИЛС у мошенников множество. Они могут представиться работниками Пенсионного фонда, социальной службы.
Некоторые предлагают получить весьма выгодную услугу, но для этого гражданин должен предоставить свои персональные данные, в том числе номер свидетельства индивидуального пенсионного страхования.
Внимание! Самыми распространенными методами получения номера СНИЛС являются:
- социальный опрос граждан. Молодые и на вид добропорядочные люди под видом проведения социального опроса просят предоставить им номер документа. Они аргументируют свой запрос тем, что ответ опрошенного нужно занести в базу Пенсионного фонда, а без СНИЛС это сделать невозможно.
- частные статистические опросы. При этом злоумышленники ходят по квартирам и представляются сотрудниками органов статистики. Номер СНИЛС они просят, например, потому что проводят исследование, как граждане относятся к новой пенсионной реформе. Иногда для убедительности правомерности опроса о его проведении граждан уведомляют заблаговременно, с помощью объявлений, развешанных на дверях подъездов.
- во время трудоустройства или обращения на биржу труда. При этом кандидату предлагают заполнить анкету, где он указывает личные данные. Часто такое случается именно тогда, когда человек объявления с заманчивым размером заработной платы находит на бесплатных сайтах.
- звонки по телефону. Злоумышленники звонят человеку, часто представляются реальным именем работника Пенсионного фонда и сообщают гражданину, что ему положена какая-либо выплата, например доплата за неучтенный стаж. Для ее получения необходимо сообщить свои персональные данные. Часто подобным образом они выманивают номер счета, а затем обналичивают его.
- социальная помощь по СНИЛС. В последнее время в сети распространена информация о том, что некоторым гражданам положена социальная помощь. Для проверки, положена ли подобная поддержка конкретному человеку, предлагается ввести номер СНИЛС.
Не попадайтесь на уловки мошенников! Работники Пенсионного фонда никогда не проводят социальных опросов на улицах, не предоставляют услуг по телефону и, конечно же, не выплачивают никакой социальной помощи.
Как узнать свой СНИЛС?