Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обзор социальных карт «Мир» 10 банков с отзывами владельцев». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Так уж вышло, что государство обязало пенсионеров получать пенсию исключительно на карты российской платежной системы МИР. У пожилых граждан нет возможности выбора карты другой платежной системы, как это было раньше. Они не могут прийти в банк и попросить открыть пенсионную карту VISA, Mastercard или Маэстро. Сегодня при оформлении пенсионной карты человеку предлагается только один вариант – карта МИР.

Критерии выбора лучшей карты МИР для пенсионеров

Пенсионеры ограничены в возможности выбрать платежную систему для пенсионной карты, но они не ограничены в выборе банка, который эту карточку выпустит и будет обслуживать.

Отдавая предпочтение тому или иному банку, будущему владельцу карты МИР нужно оценивать следующие важные критерии:

• Комиссия за обслуживание карты, за выпуск. Стоимость годового обслуживания – первый фактор при оценке карты МИР. Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание, другие взимают плату. Чем ниже комиссия, тем выгоднее для пенсионера. Средняя стоимость обслуживания классической банковской карты МИР составляет 750 рублей в год. Для пенсионных карт действуют льготные условия в большинстве случаев. Обращайте на них внимание. Не стоит забывать про стоимость выпуска карты. Иногда банк предлагает бесплатное обслуживание в течение всего срока, но взимает единовременную плату за выпуск карточки.
• Стоимость смс-банка. Это существенная статья расходов. В большинстве кредитных организаций каждый месяц смс-банка обходится в сумму от 59 до 89 рублей. За год сумма варьируется от 708 до 1068 рублей. Для пенсионера это примерно 1/10 месячной пенсии — существенные деньги.
• Снятие наличных (ограничения, лимиты, комиссия за снятие в сторонних банкоматах и др.) Если вы планируете хранить свои средства на банковской карте, а не только получать на нее пенсию и сразу все снимать, уделите внимание такому аспекту, как лимит на снятие наличных. Накопив крупную сумму на карточке, у вас могут произойти сложности со снятием всей суммы сразу, если лимит на такие операции слишком маленький. Не стоит забывать и про комиссию за снятие в стороннем банкомате. Чем ниже будет такая комиссия, тем лучше.
• Наличие банкоматов банка в шаговой доступности. Выбирая карту МИР и банк-эмитент, пенсионеру нужно осведомиться о наличии банкоматов в шаговой доступности от дома или частного места нахождения. Чем больше банкоматов будет рядом с вами, тем выше шансы, что не возникнет необходимости ехать на другой конец города, чтобы снять деньги.
• Наличие кэшбека. Большим преимуществом пенсионный карты является кэшбек на расходные операции. Это программа, по которой за любые покупки в магазине или ТСП клиент будет получать обратно определенный процент от суммы платежа. В большинстве банков кэшбек по пенсионным картам составляет 0.5-1%.
• Наличие доходности на остаток. Многие банки привлекают клиентов предложением о начислении процентов на положительный остаток по пенсионной карте МИР. В большинстве случаев это небольшие ставки в районе 2-4% в годовых, но и этого достаточно для принятия решения в пользу того или иного банка.

В каком банке лучше оформить карту МИР

Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.

Банк	Обслуживание, руб.	Процент на остаток	Кэшбэк
Сбербанк		3,5%	до 30%
ВТБ		до 8,5%	до 10%
Почта Банк		до 6%	—
Россельхозбанк		до 6%	5%
Промсвязьбанк		5%	до 40%
Ак Барс		5%	5% годовых
УРАЛСИБ	0 или 199-250 руб/мес.	—	1,5 бонуса за каждые 25 руб.
Московский индустриальный банк	0, затем 200 руб./мес.	до 6%	5%
Росбанк	0 или 199 руб./мес.	8%	до 20%
ЮниКредит Банк	500 руб./год	—	до 20%

У меня истек срок действия моей прежней карты, и меня перевели на «Мир» – выдали в банке карту, сказали, карту другой платежной системы для пенсии получить нельзя. В принципе пользуюсь ей нормально. Только вот сын мне путевку покупал в Болгарию, а потом в Турцию, и мне все равно пришлось в банке вторую карту оформлять, потому что «Мир» за границей нигде не принимают.

– Ксения Борисова, 58 лет. Домохозяйка

Я себе оформила пенсионную карту «Мир» и пенсию уже перевела на нее. Решила не ждать, пока истечет старая, все равно на «Мир» нужно переходить, так лучше раньше. Оформила в Сбербанке, сделали мне ее бесплатно. Обычная карта, плачу за нее коммуналку по интернету, товары через интернет заказываю. И в ближайших от дома магазинах ее тоже без проблем принимают.

– Регина Ишкова, 63 года. Пенсионерка

Моя мама сейчас получает пенсию на карту «Мир». У ее пенсионной карты Visa истек срок, она пришла в банк переоформлять, а ей выдали «Мир». Сначала мама настороженно отнеслась к новой карте, а сейчас всем довольна. Для нее ничего не изменилось – так же пенсию снимает и в магазинах спокойно расплачивается.

– Ольга Беляйкина, 31 год. Мама в декрете

Как оформить социальные карты Сбербанка для пенсионеров МИР

Для оформления дебетовой Пенсионной карты Сбербанка МИР надо:

✓ Обратиться в офис Сбербанка;
✓ Предоставить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии;
✓ Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.

Пенсионная карта МИР «Сбербанка» имеет следующий срок действия и условия обслуживания:

• выпуск и замена по истечении срока действия — бесплатно;
• период действия карточки — 60 месяцев с автоматическим перевыпуском;
• обналичивание в пределах лимита — без комиссионных;
• снятие наличные сверх установленного лимита — 0,5 пункта на сумму превышения;
• суточный лимит — 50,0 тыс.руб. ;
• годовой процент, начисляемый на остаток средств — 3,5% ;
• участие в программах банка — «Спасибо» и «Копилка»;
• мобильное приложение «Мобильный банк» — два первых месяца бесплатно, а затем нужно платить по 30 руб.

Заменять карточку по инициативе клиента придется за деньги — 30 руб.

Оформление пенсионных карт Сбербанка

Отец не стал дожидаться истечения срока своей текущей карточки и сразу же обратился в отделение Сбербанка за пенсионными картами. Комиссию за перевыпуск платить не пришлось — это очень удобно. Кроме паспорта, отец взял с собой СНИЛС — он нужен, чтобы сразу заполнить заявление на перевод пенсии.

Заявку приняли быстро. Банк согласился выпустить сразу две карты. Сотрудник забрал старую карточку отца и помог ему заполнить заявление. Он сообщил, что организация сама передаст его в Пенсионный фонд, и со следующего месяца пенсия будет поступать на новую карту.

Рекомендовано для вас Все о платежной системе МИР и ее банковских картах Лучшие кредиты для пенсионеров 2023 года Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2023

Обе карточки были готовы уже через неделю. Отец забрал их в том же отделении. Там же он активировал карточки и подключил их к программе «Спасибо». Дома он установил мобильные приложения банка и бонусной программы.

Как пользоваться картой МИР Сбербанк для пенсионеров

Владелец может использовать пластик Мир «Пенсионную» для снятия денег со счёта. Это несложно, т.к. данная функция доступна во всех банкоматах страны.

Картой также удобно расплачиваться в магазине. Можно поинтересоваться: аппарат на кассе поддерживает бесконтактную оплату или нет. В первом случае, карточку достаточно поднести к устройству и платёж будет произведён, благодаря встроенному чипу. Для оплаты покупок на сумму менее 1 000 рублей введение пароля не требуется.

Во втором случае, пластик следует предъявить кассиру, вставить в устройство и ввести ПИН-код. Это секретный набор цифр, который нужно хранить втайне. Сообщать его нельзя никому, т.к. нередки случаи обмана пожилых людей мошенниками. ПИН-код можно узнать в специальном конверте, который был выдан вместе с пластиком.

Особенности пенсионной Сберкарты МИР

Картой можно пользоваться везде, где поддерживается российская национальная платежная система МИР. Рассмотрим несколько главных особенностей:

• бесплатное годовое обслуживание;
• начисление 3,5% на остаток по счету;
• в рамках программы «Спасибо от Сбербанка» – бонусы за любые траты;
• поддержка бесконтактной технологии при оплате;
• отсутствие комиссии при снятии до 50000 рублей в банкоматах и кассах;
• крупный лимит на снятие наличных в течение 1 месяца – до 500000 рублей;
• бесплатная рассылка СМС-уведомлений в течение первых двух месяцев (далее ее можно отключить).

Пенсионная Сберкарта МИР действительна в течение 4 лет с момента выпуска.

В чём выгода пластиковой социальной карты МИР

Использование карты МИР выгодно всем, а особенно гражданам, чья пенсия невелика, поскольку:

1. Обслуживание её в большинстве банков абсолютно бесплатно.
2. Смс-информирование чаще всего бесплатное, а в некоторых банковских учреждениях льготное и обходится всего в 25-30 рублей в месяц. При этом 60 первых дней после открытия карты услуга может предоставляться без снятия средств.
3. Счёт имеет многоступенчатую защиту данных от взлома и кражи.
4. За пополнение карточки, переводы с неё по России, снятие денег в своих банкоматах или у партнёров комиссия не взимается.
5. Начисление % на остаток средств по карте. Действует не везде.

Условия неплохие, и для окончательного выбора стоит присмотреться конкретно к каждому банку.

• Долгое ожидание готовности карты — до 15 рабочих дней.
• Процент на остаток начисляется только по истечении каждого трехмесячного периода пользования картой (обычно у банков начисления происходят за каждый месяц). 3,5% — не самый выгодный вариант. У пенсионных карт «Зеленый мир» и «ТП Пенсионный» начисляется до 7% на остаток, как и по карте «Мудрость» МКБ. В Россельхозбанке и СДМ-Банке доступно до 6% на остаток по пенсионным картам.
• Ограниченное число стран, где можно расплачиваться картой в поездках или снимать наличные.
• Чтобы снять деньги в банкоматах других банков, придется заплатить комиссию. Впрочем, у других банков по пенсионным картам условия схожие. Ежедневный лимит на снятие небольшой. Например, по пенсионным программам Почта Банка ежедневный лимит снятия наличных в два раза выше.
• В бонусной программе «Спасибо» от Сбербанка есть кешбэк, но только баллами, и тратить его можно только у партнеров банка. Есть более выгодные варианты: по пенсионным картам у Почта Банка и Россельхозбанка кешбэк начисляется в рублях.

Как получить карту “Мир”?

Для получения пенсионной банковской карты нужно вначале выбрать банк, который входит в перечень партнеров национальной платежной системы “Мир” и выпускает (а не просто обслуживает) пенсионные карты. Затем нужно подать заявление на получение карты “Мир” в офисе банка или заказать ее на сайте банка-партнера. Поскольку карта выдается только пенсионерам, для получения карты необходимо предоставить СНИЛС. После получения карта активируется и готова к работе.

Перед получением карты необходимо уточнить 20-значный номер счета перечисления пенсии. Если он остался прежним – ничего делать не нужно, если же он изменился при получении карты “Мир”, то необходимо подать заявление в Пенсионный фонд и сообщить новый счет для доставки пенсии.

Оформление карт других банков

Перевод пенсии возможен не только в «Сбербанк», но и в любое другое кредитное учреждение, выбранное гражданином. Наиболее популярными считаются «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф», «Газпром» и «Почта Банк».

Каждая финансовая организация осуществляет обслуживание на своих условиях, поэтому отдавая предпочтение тому или иному варианту следует учитывать такие факторы:

• Расположение отделений. Ввиду того, что большие расстояния для пожилых людей могут быть труднопреодолимыми, целесообразно оформлять карту того банка, сеть отделений которого максимально развита. В таком случае удастся найти офис, находящийся рядом с домом.
• Денежная нагрузка. Некоторые кредитные учреждения взимают со своих клиентов комиссию за снятие наличных в банкоматах. Чтобы при получении социальных выплат не возникали незапланированные расходы, лучше заранее ознакомиться с тарифами по обслуживанию карты.
• Пакет услуг. Существуют дебетовые карты, к которым в обязательном порядке подключаются, к примеру, платные уведомления. В результате со счета ежемесячно списывается сумма в размере 30-100 руб. Если отказаться от СМС-информирования будет невозможно, придется платить или заблокировать “пластик”.
• Преимущества. Приятным бонусом за пользование картой является начисление процентов по остатку или кэшбэк. Данные сервисы позволят пенсионеру получать дополнительную выгоду от использования карты.

Если ранее гражданин оформил перевод пенсии в «Сбербанк», а потом принял решение стать клиентом другого кредитного учреждения, ему потребуется:

1. Обратиться в выбранную организацию для выпуска карты;
2. Получить новые реквизиты;
3. Передать в ПФР актуальную информацию, написать соответствующее заявление;
4. Закрыть карту «Сбербанка».

Главными плюсами пенсионной карты МИР от Сбербанка выступают два фактора: бесплатно изготовление и обслуживание, а также начисление процентов на остаток по счету. Кроме того, не стоит забывать о низких тарифах за СМС-информирование и обналичивание, что делает использование карты удобнее и выгоднее для клиентов.

К недостаткам пластика МИР для пенсионеров, выпускаемого Сбербанком, следует отнести невозможность открытия валютного счета. Кроме того, сегодня далеко не каждый платежный терминал поддерживает систему МИР, что может вызывать определенные трудности при обслуживании в некоторых торговых точках.

Фото №3. Большая часть плюсов и минусов пенсионной карты Сбербанка связана с использованием системы МИР

Как получить и активировать

Оформить карту можно разными способами:

1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого необходимо обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, который занимается начислением пенсии.
2. При обращении в отделения банка. Потребуется подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Специалист объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.
3. Открыть карту можно через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается подходящий вариант и заполняется соответствующая форма заявления. Получить пластик можно в удобном отделении банка.

Похожие записи:

• Какие льготы ветеранам труда в Москве за электроэнергию в 2023 году
• Как передать квартиру в собственность сыну?
• Корректирующий отчет по 6-НДФЛ