Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Основные функции и особенности
- Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
- Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.
В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:
- возвращают проценты деньгами или бонусами,
- могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
- имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
- требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
- имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.
04.09.2022 – Появилась информация, что оплата на Яндекс Заправках картами ПС Мир стала проходить с не бензиновым МСС 3990.
НСПК выделяет коды 3990-3999 для экосистем в рамках специальной программы межбанковских вознаграждений, т.е. они могут быть/появиться не только на заправках Яндекса.
Обычно МСС 3990 у банков без повышенного кэшбэка, а у некоторых (например, Авангард) в исключениях для него.
Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС (MCC 5541) получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает. А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% – много, есть карты с кэшбэком 10%.
Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.
Рейтинг банковских карт для автомобилистов
| Банк | Карта | Стоимость | Бонусы |
| Тинькофф Банк | Тинькофф Драйв | 190 руб. в месяц. или бесплатно, если на карте – не менее 150 тыс. руб. |
|
| Сбербанк | Карта с большими бонусами | 4900 руб. в год | Баллы СПАСИБО:
|
| Альфа-Банк | Cash Back | 100 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
|
возврат 10% с покупок на АЗС |
| Открытие | Лукойл | Минимальные требования для бесплатного обслуживания:
Если не выполняется ни одно из условий, то за обслуживание карты будет сниматься по 299 рублей ежемесячно. |
|
| Промсвязьбанк | Твой кэшбэк | Карта обслуживается бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 тысяч рублей. В остальных случаях стоимость – 149 руб. в месяц. | кэшбэк с АЗС – 3% |
| Газпромбанк | “Газпромбанк-Газпромнефть” | не взимается |
|
| Газпромбанк | Автодрайв Платинум | 349 руб. в месяц | При ежемесячных тратах более 20 тыс. руб.: 10% с платежей на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 руб. в месяц. |
| Уралсиб Банк | “Лукойл-Уралсиб” | 699 руб. в год | с платежей на автозаправках “Лукойл” возвращается 1 балл за каждые 50 рублей |
| Хоум Кредит Банк | Польза | 99 рублей в месяц или бесплатно, если выполнено хотя бы одно условие:
|
кэшбэк – 3% за покупки на АЗС |
Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.
Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:
| Карта | Тип кэшбэка | Максимальное начисление за месяц | Как можно потратить | Выпуск | Обслуживание в год, руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| Тинькофф Блэк | Рублевый | 6000 | Компенсация покупок | Бесплатно | Условно бесплатное |
| Тинькофф Drive | Рублевый | 6000 | Компенсация покупок | ||
| Альфа-банк CashBack | Рублевый | 5000 (Стандарт), 7000 (Премиум) | На свое усмотрение | ||
| Открытие OpenCard | Бонусный | Бонусный | Компенсация покупок | Бесплатно | |
| Росбанк #Можно все | Бонусный | 15000 | На свое усмотрение | 599 | |
| Сбербанк Карта с большими бонусами | Бонусный | 5000 | Компенсация покупок | 4900 | |
| ВТБ Мультикарта | Бонусный | 3000 | Обмен на деньги или товары | Условно бесплатное | |
| АК БАРС Generation | Бонусный | 1500 | Покупки у партнеров | ||
| Газпромбанк-Газпромнефть | Бонусный | Не ограничено | АЗС «Газпромнефть» | Бесплатно | |
| Газпромбанк-Автодрайв | Бонусный | Не ограничено | АЗС «Газпромнефть» | ||
| РСХБ-Роснефть | Бонусный | 5000 | АЗС «Роснефть» и «ТНК» | Условно бесплатное | |
| Открытие Лукойл | Бонусный | 3000 | АЗС «Лукойл» | Бесплатно | |
| Уралсиб-Лукойл | Бонусный | 3000 | АЗС «Лукойл» | 699 | |
| МКБ-BPClub | Бонусный | Не ограничего | АЗС BP | 999 |
Как выбрать карту с кэшбэком для заправки
Современные банки предлагают огромное количество предложений по возврату средств, оплаченных на АЗС. Выбирать среди них оптимальный для себя вариант следует придерживаясь следующих критериев:
- Размера возврата. Должен составлять 5-10%.
- Стоимость обслуживания карты. Минимальная или бесплатная.
- Оформление дополнительных карт. Удобно для семей с несколькими автомобилями.
- Надежность финансового учреждения. Владелец автомобиля должен быть полностью уверен в высоком статусе банка. В противном случае не исключен риск обмана с возвратом средств.
Выбрать карту с Cash Back не сложно, достаточно лишь ознакомиться с условиями программ от популярных банков страны.
Варианты получения кешбека на АЗС
Различают несколько вариантов возврата денег за заправку автомобиля:
- программы лояльности от крупных сетей автозаправочных станций;
- совместные карты и программы лояльности от АЗС и банков, где на бонусный счёт пользователя возвращаются баллы за покупку бензина, дизтоплива, автомобильного масла. В некоторых случаях cashback возвращают за покупки товаров в магазинах, которые работают при АЗС. В дальнейшем накопленные баллы используются для оплаты при последующих покупках;
- банковские карты, где кэш бэк сразу возвращается деньгами.
Важно знать! В большинстве случаев доступно возвращение денег сразу двумя способами:
- на бонусную карту, выданную на заправке;
- на банковскую карту, участвующую в программе.
Opencard банка Открытие
ФК Открытие выпускает кредитные и дебетовые карточки по тарифу Opencard. Обслуживание всех видов пластика осуществляется бесплатно. За его изготовление при проведении первой операции со счета снимается 500 р. Но эти деньги возвращаются после достижения оборота в 10000 рублей. К каждой карточке допустимо выпустить до 5 «допок». Кредитка может иметь лимит до 500000 р. Ставка устанавливается в пределах 19,9-29,9%. Беспроцентный период до 55 дней, применяется он только к покупкам. При снятии наличных по кредитному пластику взимается дополнительная плата в 3,9% плюс 390 р.
Программа предусматривает возврат части стоимости всех покупок на отдельный бонусный счет. Бонусы можно израсходовать на возврат денег за покупку на 3000 руб. и больше. Стандартный размер вознаграждения– 1%, он начисляется при обороте свыше 5000 руб. за месяц. Максимальный размер кэшбэка в 3% можно получить за счет действующих надбавок:
- +1%, если за месяц проведено платежей в онлайн-банке по шаблонам на 1000 руб. и больше;
- +1%, если суммарно на всех картах клиента остаток был не меньше 100000 руб.;
- до 3% сразу, если есть кредитка Opencard и за отчетный месяц задолженность по ней погашалась в размере не больше минимального платежа, увеличенного на 1000 руб.
По всем картам клиента бонусы начисляются на общий счет. Оно не может превышать 15 тыс. баллов в месяц.
Главное преимущество карт с кэшбэком на АЗС – возможность сократить затраты на топливо. Ежемесячно они позволяют вернуть до 10% от таких расходов. А также многие карточки позволяют получать возврат части стоимости и по другим продуктам. Дополнительно у данной категории продуктов можно отметить следующие плюсы:
- возможность выбрать подходящий вариант карты – дебетовая или кредитная;
- простая процедура оформления, даже в случае получения карты с кредитным лимитом;
- удобное управление финансами через онлайн-сервисы, доступные бесплатно во всех банках;
- повышение безопасности за счет снижения количества наличных в карманах.
Виды карт с кэшбэком на бензин
Кобрендовые карты – карты, выпущенные банком совместно с партнером, т.е. кэшбэк взимается только при оплате картой на АЗС партнера. Например, по карте “Лукойл” банка “Открытие” cashback выплачивается только за покупки на автозаправочных станциях бренда, что не всегда удобно.
Карты с cashback на АЗС категории. По таким картам банк устанавливает повышенный cashback в определенных категориях, одной из которых является cashback на автозаправках. Cashback начисляется за покупки на АЗС всех марок и может составлять более 10%.
Следует отметить, что существуют также карты с cashback только “за все”. Cashback возмещается за все покупки, которые не связаны с категориями и партнерами с повышенным cashback. Такие предложения имеют максимум 3% cashback “на все”, именно поэтому они не включены в данный рейтинг АЗС.
Карта Халва от Совкомбанка
Вопреки устоявшемуся мнению, Халва может использоваться не только для рассрочки, но и для получения кэшбэка при условии, что вы держите на ней собственные средства. В этом случае вам будет возвращаться весьма приличный процент. Хотя и здесь нужно внимательно читать условия начисления кэшбэка, ведь есть несколько важных нюансов:
- При покупке топлива у партнеров банка вам будут возвращаться 6% от потраченной суммы;
- Чтобы получить максимальный возврат, нужно совершать не менее 5 покупок у партнеров на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Обязательна оплата телефоном. Если платите на заправке пластиком, вернется только 2%;
- Есть ограничение по зачислению – до 5 тысяч бонусных баллов каждый месяц.
Если у вас не оказалось собственных средств на карте, вы сможете заправить машину в рассрочку в сети АЗС, имеющей соглашение с Совкомбанком. Их перечень достаточно большой – Лукойл, Татнефть, Перекресток Ойл, Янтарь, Оренойл и прочие. Полный список можно уточнить на сайте Совкомбанка.
«MTS Cashback» МТС Банка
Банк МТС начисляет пользователям своих карт повышенный кэшбэк в размере 5% в двух постоянных категориях — «АЗС» и «Аптеки».
Кроме того, каждый квартал банк устанавливает дополнительные категории с повышенными отчислениями (тоже в размере 5%). В июле-сентябре 2020 года это — «Бильярд и боулинг», «Кинотеатры», «Активные игры и развлечения». При покупке товаров из прочих сегментов возвращается 1% от суммы потраченных денег.
Максимум держателю пластика данного банка может быть начислено 10 000 рублей кэшбэка. Правда, полученные средства можно использовать не на все цели, а только на оплату мобильной связи сотового операторы МТС либо покупку каких-либо товаров в одноименных салонах связи.
На остаток денежных средств по карте банк начисляет владельцу вознаграждение в размере 4% годовых. Кроме того, карты «MTS Cashback» могут работать как кредитные (то есть банк предоставляет по ним кредитные лимиты).
Дарья Жадан, Екатеринбург:
Спасибо за столь развернутый очерк с подробным описанием кредиток. Я уже несколько лет пользуюсь Visa Air от ЮниКредит. В путешествиях, действительно, экономия внушительная. Пару раз было такое, что бронь отеля полностью оплачивала с бонусов, а это в поездках основная статья расходов. Сейчас задумалась об оформлении Мультикарты от ВТБ 24. Привлекает внушительный кэшбэк на автотовары и топливо. Я на подобные приобретения трачу внушительные суммы, хотелось бы немного экономить. Обязательно изучу условия оформления такой кредитки подробнее.
Богдан Киреев, Москва:
Я тоже долго отрицал преимущества кредиток перед дебетовыми картами, но недавно поменял свое мнение. У меня Платинум от Тинькофф, реально рассчитываюсь только ею, пополняю раз в месяц, чтобы не выходить за рамки льготного периода. Ничего не переплачиваю, зато экономлю внушительные суммы. Правда, приходится постоянно следить, чтобы не было просрочек, но к этому быстро привыкаешь. Использую Apple Pay для расчетов, карту уже даже не ношу с собой. Это тоже очень удобно, ведь риск потери или кражи карты вообще отсутствует.
Татьяна Найденова, Уфа:
Очень интересный и познавательный материал! Я только недавно оформила #Всёсразу от Райффайзенбанк. Бонусы пока что обналичивала лишь единожды, но уже оценила привлекательность такого способа расчета. Приятно получать пару тысяч рублей возврата каждый месяц. И приветственные бонусы тоже радуют. Теперь подумаю насчет оформления еще одной кредитки. Оказывается, их так много разных. Заинтересовала карта Cashback от Альфа-Банка. Хотелось бы получать 10% кэшбэка на АЗС, потому что заправляюсь каждый день.